Automatización para Banca y Fintechs

Apertura de una cuenta: ahorra tiempo y dinero con la automatización

Abrir una nueva cuenta bancaria puede resultar bastante decepcionante para el cliente. El número de posibles tipos de cuenta, la multitud de información necesaria o los documentos que se enviarán al banco, requiere mucho tiempo y puede ser realmente estresante, para los clientes y para los empleados del banco. Además, el proceso generalmente implica la repetición de muchos pasos.

Hemos identificado la necesidad de hacer que este proceso sea más eficiente. Con la ayuda de nuestras soluciones de automatización, permitimos a tus clientes completar todo el proceso de apertura de cuentas en línea y desde casa. Los clientes reciben orientación de forma automática por las distintas opciones y tipos de cuenta. Además, toda la información se recopila electrónicamente, los registros de documentos físicos se validan también de forma electrónica y toda la información de gestión de cuentas y los documentos se ponen a disposición del cliente en línea.

Así es como funciona

Las soluciones de automatización, como los chatbots, permiten mapear todo el proceso de creación de una nueva cuenta bancaria en línea, mientras que los procesos necesarios en segundo plano los lleva a cabo el RPA. El chatbot se inicia automáticamente desde el sitio web o desde una aplicación. Determina el tipo de cliente y sus necesidades, y le ofrece varias opciones para crear su cuenta bancaria. Posteriormente, el chatbot recoge todos los datos personales y no personales necesarios para crear una cuenta bancaria. Después, un bot especial de RPA crea automáticamente la cuenta. Nuestro procedimiento exclusivo VideoIdent permite al cliente proporcionar también las imágenes o las pruebas de identificación que el banco requiera por cuestiones legales. Si es necesario, un agente puede ayudar al cliente a realizar la operación. Además, también se puede instruir al chatbot para que descargue aplicaciones bancarias.

Nuestra experiencia, tu ventaja

• Aumento significativo de la productividad gracias al proceso automatizado
• Ahorro considerable de costes
• Libera la capacidad del centro de servicio para gestionar solicitudes de clientes más complejas
• Reducción del fraude, como el robo de identidad
• Información exclusiva sobre el comportamiento del cliente y las dificultades que pueden surgir durante el proceso de creación de cuentas, como si un solo paso del proceso tarda demasiado tiempo o en qué momento el cliente se da por vencido y abandona